Spanska speloperatörer måste matcha spelare med betalningsmetod

Spanska licensierade speloperatörer måste från och med nu verifiera att innehavaren av ett spelkonto är samma person som innehavaren av den betalningsmetod som används för insättningar och uttag.

Kravet är en del av kungliga dekret 813/2026, som utfärdades av ekonomiministeriet och publicerades den 8 oktober.

Dekretet ändrar 11 kungliga dekret inom finanssektorn, inklusive identitetsverifieringsreglerna i Spaniens lagstiftning mot penningtvätt.

Det gäller omedelbart för nya konton, medan befintliga kunder har en övergångsperiod fram till den 28 april 2027 för att anpassa sig.

Under övergångsperioden kan befintliga spelare fortsätta sätta in pengar och spela, men de kan inte ta ut vinster förrän verifieringen är klar.

Om ingen matchning har verifierats vid deadline måste operatörerna stänga kontot, meddela Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) och återbetala hela saldot, inklusive kvarhållna vinster.

Återbetalningen är föremål för tillämpliga skyldigheter mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Enligt nyhetsbyrån EFE syftar åtgärden till att bekämpa identitetsbedrägerier, efter att klagomålen ökade med 12 procent under 2025 till 8 675 fall.

För operatörerna innebär det mest omedelbara arbetet tekniska anpassningar.

Plattformarna behöver ett tillförlitligt sätt att bekräfta namnet bakom varje kort, bankkonto och e-plånbok som en spelare använder, både för insättningar och uttag.

Ett verifierat spelkonto räcker inte längre.

Varje kort, bankkonto eller betalningsgateway måste visas tillhöra spelaren.

En kund som använder ett kort som enbart tillhör en partner eller släkting kommer att behöva en betalningsmetod i eget namn.

Branschorganisationen Jdigital har efterfrågat en tolkningsguide från myndigheterna för att ge klarhet och rättssäkerhet i genomförandet.

Processen kommer sannolikt att orsaka friktion.

Att blockera uttag tills kontrollerna är klara riskerar att leda till fler klagomål och supportärenden, precis när spelarna som mest vill ha tillgång till sina pengar.

Kravet sträcker sig också längre än ett förslag som DGOJ tidigare lagt fram endast för riskidentifierade spelare.

Enligt dess utkast till en riskdetekteringstest skulle flaggade kunder behöva använda betalningsmetoder i eget namn, ett krav som nu gäller för alla spelare.

Deadlinen i april kommer strax efter det nationella insättningstaket på 700 euro per dag förväntas lanseras i mars 2027.

Det separata systemet skulle tillämpa ett tak på 700 euro per dag över alla operatörer, snarare än att behandla varje spelkonto oberoende.

Operatörerna har sex månader på sig att anpassa sina tekniska system.