Operadoras de cassino Rank Group pagam mais de £5 milhões por falhas em controle de lavagem de dinheiro

Três operadoras de cassino físico do Rank Group PLC concordaram em pagar uma multa superior a £5 milhões após a Gambling Commission do Reino Unido identificar falhas significativas em controles de lavagem de dinheiro e jogos seguros.

A multa de £5.012.261 será paga ao fundo consolidado do governo pelas empresas Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited e Gaming Group Limited, que operam 51 cassinos em toda a Grã-Bretanha.

O grupo também consentiu com uma auditoria de terceiros para avaliar a implementação efetiva de suas políticas de prevenção à lavagem de dinheiro e responsabilidade social.

A Gambling Commission iniciou uma revisão da licença após receber relatórios e informações sobre essas operadoras, conduzindo uma avaliação de conformidade direcionada em junho de 2025.

O relatório do regulador revelou fraquezas sistêmicas, incluindo a falha em atualizar políticas de AML após mudanças nas regulamentações de 2020 e a falta de classificação adequada de clientes de alto risco.

Gerentes em vários locais tomaram decisões discricionárias sem orientação clara, resultando em verificação inadequada da origem dos fundos dos clientes.

As políticas também careciam de clareza sobre como lidar com criptomoedas como fonte de fundos, aceitando-as como legítimas após conversão sem verificações suficientes de proveniência.

Os operadores ocasionalmente negligenciaram a realização de due diligence aprimorada, especialmente para clientes como estudantes de jurisdições de alto risco ou com padrões de financiamento incomuns.

Em relação aos jogos seguros, a equipe não interveio de forma consistente com clientes que demonstravam sinais de danos, com casos citados de perdas de £50.000 e £250.000 sem intervenções registradas.

O regulador encontrou o uso de intervenções de baixo nível repetidas sem avaliação de sua eficácia e atrasos na imposição de limites de apostas ou restrições a pagamentos com cartão.

Essas falhas violaram condições específicas da licença e o dever de prevenir que o jogo seja usado para facilitar crimes.

A Grosvenor Casinos confirmou que aceitou as conclusões e o acordo com a Gambling Commission.

Sue Young, diretora executiva de operações da Gambling Commission, enfatizou que esta ação demonstra que os riscos de AML e jogos seguros se aplicam igualmente às operações físicas.

"Casos maiores de fiscalização são frequentemente associados ao jogo online, mas, como mostra o anúncio de hoje, os riscos de falhas na prevenção à lavagem de dinheiro e na responsabilidade social estão igualmente presentes no setor físico", disse ela.

Ela instou outros operadores de varejo a revisarem robustamente seus próprios arranjos de conformidade.

Em seu relatório de avaliação de risco de AML para 2026, o regulador destacou falhas do lado do operador como uma característica proeminente em vários subsetores.

A licença da Grosvenor Casinos Limited foi revisada por questões de conformidade ao longo de 2024 e 2025, e o Rank Group divulgou planos de incluir uma provisão de £5 milhões em suas contas relacionada ao acordo.

O Rank Group afirmou que implementou prontamente medidas corretivas e cooperou plenamente durante a investigação, fatores reconhecidos pelo regulador como mitigadores para a resolução.