BOS demande une révision du calcul des amendes anti-blanchiment en Suède

L'association professionnelle suédoise du jeu en ligne Branschföreningen för Onlinespel (BOS) a demandé une révision du calcul des amendes pour non-respect des règles anti-blanchiment d'argent (AML), alors qu'une consultation gouvernementale sur la mise en œuvre de nouvelles règles européennes se clôture ce 30 octobre.

Le ministère des Finances avait publié en juillet un mémorandum sur l'adaptation des lois suédoises au paquet AML de l'UE, qui s'appliquera directement dans tous les États membres à partir du 10 juillet 2027.

BOS s'est opposée à la suggestion que les amendes pour les activités d'un opérateur en Suède puissent être basées sur le chiffre d'affaires total de l'ensemble de son groupe.

L'association a déclaré que seul le chiffre d'affaires suédois devrait être utilisé pour calculer les sanctions concernant la Suède.

Elle a ajouté qu'inclure des chiffres à l'échelle du groupe "crée des risques clairs de double peine, ce qui va à l'encontre du droit suédois et européen".

BOS a également plaidé pour que les amendes soient calculées sur la base du revenu brut des jeux (GGR), c'est-à-dire l'argent restant après le paiement des gains.

Son raisonnement est que les gains sont des fonds clients et n'appartiennent pas aux opérateurs.

Pour chaque 100 couronnes suédoises misées, environ 95 sont généralement rendues aux joueurs et l'opérateur garde 5.

BOS a déclaré que ces 5 couronnes devraient être la base de toute pénalité, une logique comparable à celle appliquée aux amendes bancaires, basées sur le chiffre d'affaires de la banque et non sur le total détenu dans les comptes clients.

"BOS salue le paquet anti-blanchiment d'argent de l'UE proposé", a déclaré le secrétaire général de BOS, Gustaf Hoffstedt.

"Il a le potentiel de devenir un outil important dans la lutte contre le blanchiment d'argent.

Dans le même temps, une réflexion est nécessaire dans certains domaines, en particulier concernant les amendes administratives, pour garantir la proportionnalité, éviter la double peine et promouvoir la sécurité juridique en général."

BOS a déjà plaidé pour l'utilisation du GGR, et les tribunaux suédois ont déjà soutenu ce principe une fois.

En 2023, la Cour administrative suprême a statué que les pénalités en vertu de la Loi sur les jeux d'argent devaient être basées sur le GGR et non sur le chiffre d'affaires total.

Cette affaire concernait Genesis Global, condamnée à une amende de 4 millions de couronnes pour ne pas s'être correctement connectée au registre national d'auto-exclusion, Spelpaus.

Jusqu'alors, le régulateur Spelinspektionen calculait les amendes sur la base des mises totales.

Quelques semaines plus tard, la Suède a envisagé d'augmenter les pénalités pour infraction à sa loi sur le blanchiment d'argent pour les aligner sur celles de la Loi sur les jeux d'argent.

BOS avait soutenu le plan mais avait déclaré que les amendes AML devraient également être basées sur le GGR, estimant qu'il était déraisonnable que les pénalités soient payées avec de l'argent appartenant aux joueurs.

La question reste d'actualité.

En juillet, le tribunal administratif de Linköping a confirmé les amendes AML de Spelinspektionen de 6,5 millions de couronnes contre Betsson Nordic, 5,5 millions contre Snabbare et 10 millions contre Spooniker.

La Commission européenne a proposé ces réformes pour la première fois en 2021, y compris une nouvelle Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent, et le paquet a été adopté en 2024.