瑞典博彩監管機構執法手法較其他監管單位更嚴厲

瑞典博彩監管局（Spelinspektionen）在監管手法上，特別是反洗錢監督方面，比其他瑞典監管機構更為嚴厲且更少對話。

這項發現來自瑞典線上博彩貿易協會委託法律事務所Nordic Legal進行的比較分析報告。

BOS秘書長古斯塔夫·霍夫施泰特向媒體解釋，委託報告的原因是博彩監管局偏離了「瑞典公共機構通常的標準和程序」。

「在我們看來，相較於其他瑞典當局，博彩監管局的手法更為嚴厲，且較不注重對話或協作解決問題。」霍夫施泰特說。

他認為，「如果瑞典博彩監管局能採用與其他瑞典政府機構更一致的工作方法，瑞典的持牌博彩市場將受益」。

Nordic Legal的比較分析聚焦於三個可進行有意義評估的跨機構監管領域，包括反洗錢監管、罰款的使用與金額，以及對所有者和高階管理人員適任性的評估。

報告將博彩監管局與金融監管局、斯德哥爾摩省行政委員會以及瑞典學校監察局進行比較。

報告指出，金融監管局和斯德哥爾摩省行政委員會均採用系統性、基於風險的反洗錢監管方法，會審查實體的全面風險評估、程序和控制措施，再抽樣客戶檔案以驗證這些系統在實踐中是否有效。

相比之下，博彩監管局的反洗錢監管往往是基於樣本和以客戶個案為驅動。

Nordic Legal審查了2021年以來的12項反洗錢相關決定，發現其中11項主要依賴審查5到15份客戶檔案的小樣本。

值得注意的是，該局經常將營運商的整體風險評估和政策排除在審查範圍之外。

報告分析了各監管機構相對於其法定最高罰款的制裁金額，以考慮費率結構和實體規模的差異。

在反洗錢案件中，博彩監管局經常處以接近法定上限的罰款。在2022年至2025年間審查的九項決定中，有七項的制裁金額達到或超過上限的50%，其中兩項分別約為91%和100%。

相比之下，金融監管局在大型銀行案件中的反洗錢制裁金額大約是其上限的20%至27%，而斯德哥爾摩省行政委員會的罰款通常比例較小，儘管對嚴重違規行為偶爾會有較高處罰。

本月初，博彩監管局重申警告，並對Hillside Group的遊戲部門處以400萬瑞典克朗罰款，對其體育博彩業務處以4000萬瑞典克朗罰款。

博彩監管局在被聯繫時拒絕就該報告發表評論。