L & L Europe 因違反消費者權益與反洗錢規定遭英國博彩委員會罰款90萬英鎊

L & L Europe Limited 將支付90萬英鎊（約120萬美元）與英國博彩委員會達成監管和解，因其涉及客戶提款、反洗錢控制及社會責任的違規行為。

該公司營運七個博彩網站，包括 allbritishcasino.com、casinocasino.com 和 hypercasino.com。

調查發現，該公司設有不公平的提款條款，要求客戶必須等待現有的提款請求獲得授權後，才能提交新的申請。委員會表示，此條款根據《2015年消費者權益法》屬不公平。

該營運商還對部分客戶的每第五次或第十次提款進行手動審查，要求他們在資金釋放前提供額外信息。委員會規定，若營運商能更早合理取得相關信息，則不得以提款為條件要求客戶提供。

調查亦指出該公司反洗錢控制的薄弱環節。其識別洗錢和恐怖主義融資風險的措施主要依賴財務門檻和抽樣，而非風險因素和個別客戶檔案。

該公司亦未能遵循自身的客戶盡職調查程序，包括評估與新開銀行帳戶相關的風險，以及驗證資金是否來自就業、商業收入或儲蓄。

社會責任方面的缺失包括僅在部分網站啟動更安全的博彩警示，而未在其整個業務組合中實施。該公司亦缺乏評估其整體客戶互動方法有效性的流程。

委員會營運執行董事 Sue Young 表示，博彩營運商必須公平對待消費者，並確保贏得的資金能迅速提款，不受不公平條款或本可更早完成的檢查所導致的延誤影響。

「這對消費者信任至關重要，」她說。「博彩企業或有需要為履行法律義務而在提款時向消費者索取信息，但本案情況並非如此。」

「我們希望此案例能向業界發出明確提醒，儘管我們的執法行動經常涉及反洗錢和社會責任缺失，但當我們發現博彩行為不公平、不公開時，我們絕不會猶豫採取行動，」Young 補充道。